Über mich
Wer ich bin
Mein Name ist Janina Schwarz. Seit über 15 Jahren arbeite ich an der Schnittstelle von Regulierung und Praxis – in internationalen Banken, Digitalbanken und Beratungshäusern in Frankfurt, London und Hongkong. Meine Erfahrung deckt alle drei Verteidigungslinien ab: KYC-Remediation und Onboarding in der ersten Linie, Compliance- und Geldwäschebeauftragte in der zweiten, Interne Revision in der dritten. Diese Perspektive hilft mir, Anforderungen so umzusetzen, dass sie im Tagesgeschäft funktionieren und einer Prüfung standhalten.
Ich arbeite pragmatisch, strukturiert und lösungsorientiert – ob ich eine Risikoanalyse aufsetze, ein Kontrollframework aufbaue oder ein Prüfungs-Finding schließe.
Stationen meiner Laufbahn sind u. a. PwC, Capco, Accenture und die Trade Republic Bank, wo ich als Central Compliance Lead das Richtlinien-Framework mit aufgebaut habe, sowie die Funktion als Compliance- und Geldwäschebeauftragte eines Online-Brokers. Mit meiner JS Consulting GmbH berate ich Banken, Finanzdienstleister und Unternehmen außerhalb des Finanzsektors. Zertifizierungen: Certified Compliance Officer · Certified Outsourcing Officer · DORA · Interne Revision · Datenschutzbeauftragte (DSGVO/BDSG) · PRINCE2.
Kontaktieren Sie mich gerne, um mehr über meine Dienstleistungen zu erfahren und wie ich Sie unterstützen kann. Ich freue mich darauf, von Ihnen zu hören und gemeinsam an Ihrem Erfolg zu arbeiten.
Auszug meiner Berufs- und Projekterfahrung
Projekttitel: Globales KYC Projekt APAC für eine internationalen Großbank mit Sitz in London.
- Abstimmungen im APAC-Raum
- Erstellung von Präsentationen
- Abstimmung mit Stakeholdern in London
- Vorbereitung und Durchführung von Workshops
- Compliance- und Geldwäschebeauftragte bei einem Start-up im Bereich Retail Trading
Projekttitel: Compliance und Geldwäscheaufsicht im Start-up-Umfeld
- Implementierung von Compliance-Richtlinien und -Verfahren
- Überwachung von Transaktionen auf mögliche Geldwäscheaktivitäten
- Durchführung von Schulungen für Mitarbeiter zum Thema Compliance
- Aufbau und Pflege von Compliance-Dokumentationen
Projekttitel: Unterstützung einer private Wealth Bank beim Umzug in den deutschen regulatorischen Raum
- Capital Markets Gap Analyse
- Erstellung von Richtlinien und Prozessen zur Einhaltung der deutschen Vorschriften
- Stakeholder Management zwischen verschiedenen Abteilungen und Behörden
- Erstellung von Risikoanalysen und Identifizierung potenzieller Compliance-Herausforderungen
- Entwicklung von Kontroll- und Überwachungsplänen zur Sicherstellung der Einhaltung der Vorschriften
Regulatorische Expertise, die Prüfungen standhält
Aus der Praxis als Compliance- und Geldwäschebeauftragte: Ich kenne die Regelwerke und weiß, worauf Prüfer achten.
Wertpapierdienstleistungen, Marktmissbrauch, Derivate und Depotgeschäft rechtssicher umsetzen.
Risikoanalyse, Sicherungsmaßnahmen und BaFin-Anforderungen – prüfungsfest dokumentiert.
Compliance-Funktion, Risikomanagement und Datenschutz organisatorisch sauber aufgesetzt.
Exzellenz
Exzellenz ist für mich nicht nur ein Ziel, sondern eine Verpflichtung. Ich strebe danach, meinen Kunden stets erstklassige Dienstleistungen anzubieten. Es ist mir wichtig, sicherzustellen, dass sie die bestmöglichen Ergebnisse erzielen können. Meine Arbeit geht über die Erfüllung von Erwartungen hinaus; sie strebt nach Perfektion und Kundenzufriedenheit.
Integrität
Integrität bildet das Rückgrat meiner Handlungen. Ich handle stets ehrlich und integer, und ich erwarte dasselbe von meinen Geschäftspartnern und Kunden. Transparenz ist für mich unerlässlich, und ich bemühe mich stets, ethisch und verantwortungsbewusst zu handeln. Denn nur durch Integrität kann Vertrauen entstehen und langfristig gepflegt werden.
Innovation
Innovation ist der Schlüssel zur Fortentwicklung und zur Bewältigung komplexer Herausforderungen wie der Bekämpfung von Geldwäsche. Ich strebe danach, innovative und effiziente Wege in meinem Ansatz zur Geldwäschebekämpfung zu finden. Es geht nicht nur darum, das Regelwerk zu erfüllen, sondern auch darum, neue Wege zu beschreiten und bestehende Prozesse zu verbessern.
Vertrauen
Vertrauen ist für mich von grundlegender Bedeutung. Es ist das Fundament, auf dem starke Beziehungen aufbauen. Vertrauen schafft eine Atmosphäre des Respekts und der Zuversicht, sowohl in Teams als auch in Organisationen. Ich bemühe mich darum, Vertrauen zu verdienen und es zu erhalten, indem ich stets offen und aufrichtig agiere.
Zusammenarbeit
Zusammenarbeit ist für mich der Schlüssel zum Erfolg, sei es beruflich oder privat. Ich glaube fest daran, dass eine offene, ehrliche und wertschätzende Kommunikation die Grundlage für eine gute Zusammenarbeit bildet. Durch Zusammenarbeit können wir voneinander lernen, uns gegenseitig unterstützen und gemeinsam Großes erreichen.